POS机刷卡资金被冻结是什么原因

 POS机资讯     |      2019-05-13 18:42
POS机刷卡时资金被冻结是什么原因?如果是办理正规的一清平台pos机,刷卡不会无故不到账,但是如果不注意刷卡方式,支付公司系统判断某次刷卡交易存在异常,就可以先冻结这笔资金,等商家提供交易证明以后再解冻。
 
引起资金冻结有哪方面的原因:
 
1、多次或者连续输入错误密码,
 
2.同一张信用卡在同一终端短时间多笔连续刷卡,
 
3.刷卡人不清楚卡内可用余额而反复用不同资金额度试验刷卡,
 
4.单笔超大额度刷卡 。
 
POS机刷卡被冻结
 
pos机的消费刷卡过程中,刷卡的单笔金额过于庞大可能会引起资金冻结。我们知道pos机在办理的时候,一般代理商会提前和我们说明pos机的单笔限额以及日刷限额。如果超出了该限额,pos机就会有被停封的危险。
 
pos机在刷卡过程中本身就存在套现的行为。我们也知道利用pos机进行套现是一种违法行为,很多用户在使用过程中,用自己的信用卡在自己办理的pos机上进行刷卡消费,这是一种最明显的套现行为,因为信用卡和pos机的所属人是同一个人,这样就不存在所谓的pos机刷卡消费,银联就直接将该种行为列为套现。
 
即使不是同一个所属人的刷卡消费,但是本身就没有购买产品的消费发生,实际意义上也是套现行为,可能这种情况不是很容易被发现,但如果所套的金额异常,也是有一定的风险的。
 
封停风险
 
一般情况下,停封后的金额会冻结在银行或者第三方支付公司的备付金账户,但是不会被没收。
 
只要相关人员出示书面资料,在代理商的申请下,资金还是可以安全到账的。
 
然后pos机被停封以后,也有相关的手续可以进行解封,也需要客户出示书面申请,手续时间较长,第三方支付公司会对停封的pos机根据新政策的实行进行解封,一般解封手续过程在15个工作日到30个工作日之间。
 
但是涉及到伪造卡交易,侧录以及其他有权机关关停的基本不会解封,后期还可能有相关的法律责任承担!
 
资金被冻结
 
那我们该怎么注意才不会被导致冻结呢?
 
任何的储蓄卡或者信用卡试刷20元左右,确定到帐后再刷前面的卡也可以!要么就是另外找其他POS机做刷卡交易!
 
如果不能避免同一张卡一日内在同一刷卡终端上多次交易,则一定要注意刷卡间隔3到5分钟以上。
 
刷卡消费尤其套现时,一定要对自己卡内可用余额做到心中有数,争取一次性刷卡成功!切记不要用递减额度的方式反复做试验!比如刷卡10000解决之道:如果不能避免同一张卡一日内在同一刷卡终端上多次交易,则一定会有风险报警启动,对所涉资金进行冻结保护。
 
尽量避免单笔刷卡额度过大!本代理建议手机蓝牙POS机单笔金额最好保持在30000元以内;传统移动打票POS机单笔刷卡金额保持在70000元之内!事实上,在信用卡使用方面,银行最喜欢的就是多笔小金额的刷卡,在单纯套现的时候,希望大家也能遵循这个原则。



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